Diament sektorowej innowacji: blockchain i antyfraud od BIK
Agnieszka Szopa-Maziukiewicz, dyrektor zarządzająca obszarem IT w Biurze Informacji Kredytowej, została uhonorowana Diamentem CIO w konkursie CIO Roku 2018. To prestiżowe wyróżnienie jest wyrazem uznania dla jej kluczowych osiągnięć, w tym wdrożenia platformy usług antyfraudowych oraz innowacyjnej platformy opartej na technologii blockchain, które zyskały szerokie uznanie w całym sektorze.
| Osiągnięcie | Opis | Wpływ na sektor |
|---|---|---|
| Wdrożenie Platformy Antyfraudowej | Zapewnienie bezpieczeństwa transakcji finansowych. | Standard w sektorze, skuteczne przeciwdziałanie wyłudzeniom. |
| Wdrożenie Platformy Blockchain | Rozwiązanie trwałego nośnika informacji. | Innowacyjne podejście do publikacji i dostępu do dokumentów. |
„Wdrożenie innowacyjnych platform to kluczowy element transformacji BIK w nowoczesną firmę technologiczną.”
Przełamywanie impasu i budowanie zaufania
W wywiadzie dla CXO.pl, Agnieszka Szopa-Maziukiewicz, laureatka Diamentu CIO, odniosła się do kwestii potencjalnego impasu we współpracy BIK z sektorem bankowym. Zaznaczyła, że BIK, działając na mocy upoważnienia ustawowego, od lat aktywnie wspiera stabilność i bezpieczeństwo systemu finansowego w Polsce.
Jej zdaniem, fundamentalną rolą BIK jest efektywne wspomaganie banków, co stanowiło credo działalności Biura od samego początku. Niemniej jednak, dostrzegła wyraźną potrzebę stymulowania większej kreatywności w procesie tworzenia nowych, atrakcyjnych produktów dedykowanych bankom oraz strategicznej zmiany wizerunku BIK w przestrzeni publicznej.
Uwaga: Kluczowym celem, jaki postawiła sobie Agnieszka Szopa-Maziukiewicz, obejmując stanowisko w BIK, była kompleksowa zmiana postrzegania BIK-u przez partnerów i klientów. Chodziło o transformację z firmy o niejasnym profilu w nowoczesną firmę infrastrukturalną, która, bazując na największej bazie informacyjnej w kraju, dynamicznie kreuje i dostarcza innowacyjne produkty i usługi, gwarantując przy tym najwyższe standardy bezpieczeństwa.
- Wizerunek BIK przed transformacją
- Firma o niejasnym profilu, postrzegana jako statyczna.
- Wizerunek BIK po transformacji
- Nowoczesna firma infrastrukturalna, kreująca innowacje i dbająca o bezpieczeństwo.
Podkreśliła, że absolutnym fundamentem nowej strategii było konsekwentne budowanie zaufania oraz strategicznego partnerstwa z kluczowymi klientami. W tym celu BIK skoncentrował się na intensywnym udoskonaleniu infrastruktury technicznej, absolutnie gwarantując dostępność i ciągłość działania usług w trybie 24/7. Zautomatyzowano szereg kluczowych procesów, w tym krytyczne przetwarzanie wsadów informacyjnych napływających od banków, oraz radykalnie skrócono czas generowania raportów kredytowych online do imponujących 1,5 sekundy. Te fundamentalne zmiany infrastrukturalne i architektoniczne stworzyły solidną podstawę dla dynamicznego rozwoju innowacyjnych rozwiązań.
| Obszar zmian | Przed transformacją | Po transformacji |
|---|---|---|
| Dostępność usług | Ograniczona | 24/7 |
| Czas generowania raportów | Długi | 1,5 sekundy |
| Procesowanie danych | Manualne | Zautomatyzowane |
„Zaufanie klientów budujemy poprzez solidną infrastrukturę i innowacyjne rozwiązania.”
Fundament zaufania i innowacyjne produkty
- SLA (Umowy o Poziom Usług)
- Gwarantują poziom usług BIK dla klientów w zakresie raportów online, przetwarzania zapytań i wsadów informacyjnych.
Budowanie zaufania, jak precyzuje dyrektor Szopa-Maziukiewicz, było procesem rozłożonym w czasie i trwało około 2-3 lat. Obejmowało ono kompleksowe prace nad architekturą systemów i automatyzacją kluczowych procesów wewnątrz firmy, jak również wdrożenie wiążących umów SLA, które realnie gwarantowały poziom usług BIK dla wszystkich klientów. SLA dotyczyły szerokiego spektrum usług, takich jak dynamiczne raporty online, efektywne przetwarzanie zapytań pakietowych oraz sprawne procesowanie newralgicznych wsadów informacyjnych.
Oprócz strategicznych zmian technologicznych, BIK przeszedł również gruntowną transformację organizacyjną. Zrekonstruowano kluczową strukturę organizacyjną, powołując wyspecjalizowane departamenty rozwoju produktów oraz ich sprawnego wdrażania. Funkcjonalny podział kompetencyjny na strategiczne obszary produktowe umożliwił dynamiczny rozwój w nowych obszarach, w których BIK wcześniej nie prowadził aktywnej działalności. Stworzyło to unikalną przestrzeń dla innowacyjnych produktów, takich jak Platforma Antyfraudowa, Platforma Cyber Fraud Detection, Alerty BIK oraz Zastrzeżenie Kredytowe. Równocześnie, znacząco wzmocniono strategiczny obszar produktów analitycznych.
Ważne: Transformacja organizacyjna BIK obejmowała rekonstrukcję struktury, powołanie departamentów rozwoju i wdrożeń, oraz podział na obszary produktowe. To umożliwiło rozwój innowacyjnych produktów i wzmocnienie obszaru analiz.
| Obszar zmian | Opis zmian | Rezultat |
|---|---|---|
| Struktura organizacyjna | Rekonstrukcja struktury | Większa efektywność operacyjna |
| Departamenty | Powołanie departamentów rozwoju i wdrożeń | Skoncentrowany rozwój produktów |
| Podział kompetencji | Podział na obszary produktowe | Rozwój w nowych obszarach |
„Innowacyjne produkty są efektem transformacji organizacyjnej i technologicznej BIK.”
Współpraca z biznesem i klientami kluczem do sukcesu
Kluczową zmianą, która zaszła w BIK, było strategiczne zacieśnienie współpracy IT z biznesem i kluczowymi klientami. „Istotą zmiany miała być bardzo bliska współpraca z biznesem oraz z naszymi klientami, realna wspólna praca działu IT i szeroko pojętego biznesu od samego początku nad wszystkimi nowymi inicjatywami i innowacyjnymi pomysłami biznesowymi” – podkreśla z naciskiem Agnieszka Szopa-Maziukiewicz.
Przypomnienie: Ścisła współpraca IT z biznesem i klientami była fundamentalną zmianą w BIK, mającą na celu lepsze dopasowanie oferty do potrzeb rynku.
- Metodyki zwinne
- Wdrożenie elementów metodyk zwinnych w projektach, dzielenie projektów na krótsze etapy i intensywne prototypowanie.
Współpraca ta w praktyce polegała na aktywnym angażowaniu jednostek biznesowych i kluczowych klientów już w pierwszej fazie koncepcji rozwiązania, co w efekcie pozwoliło na dogłębne i precyzyjne zrozumienie ich realnych potrzeb. W realizowanych projektach wdrożono wybrane elementy nowoczesnych metodyk zwinnych, dzieląc je na logicznie mniejsze, krótsze etapy i intensyfikując strategiczne prototypowanie. Istotnym elementem zmiany była również bezpośrednia i bliska współpraca z szerokim gronem klientów, w tym z bankami komercyjnymi, dynamicznie rozwijającymi się firmami pożyczkowymi, firmami leasingowymi, ubezpieczeniowymi oraz telekomunikacyjnymi. Powoływano dedykowane, tematyczne grupy robocze, w ramach których otwarcie dyskutowano i wspólnie opracowywano nowe produkty. Regularne spotkania produktowe z klientami miały kluczowe znaczenie dla konsultowania nowatorskich pomysłów i elastycznego dostosowywania oferty do realnych potrzeb rynku.
| Forma współpracy | Opis | Cel |
|---|---|---|
| Grupy robocze | Tematyczne spotkania ekspertów BIK i klientów | Wspólne opracowywanie nowych produktów |
| Spotkania produktowe | Regularne konsultacje z klientami | Dostosowanie oferty do potrzeb rynku |
„Współpraca z klientami od fazy koncepcji to klucz do tworzenia produktów odpowiadających na realne potrzeby.”
Platforma Antyfraudowa i Blockchain – sztandarowe projekty
Metoda ścisłej współpracy z klientami okazała się absolutnie kluczowa w procesie tworzenia Platformy Antyfraudowej i przełomowej Platformy Blockchain BIK. Platforma Antyfraudowa, wdrożona produkcyjnie na początku 2018 roku, szybko stała się nowym standardem w całym sektorze, efektywnie zatrzymując już w pierwszym roku wnioski kredytowe o podwyższonym ryzyku operacyjnym na imponującą kwotę ponad 47 mln zł. Kolejne banki dynamicznie dołączają do platformy, doceniając jej wymierne korzyści biznesowe oraz wysoką skuteczność w realnym przeciwdziałaniu wyłudzeniom kredytowym.
Statystyka: Platforma Antyfraudowa zatrzymała w pierwszym roku wnioski kredytowe o ryzyku na kwotę ponad 47 mln zł, stając się standardem branżowym.
- Platforma Antyfraudowa:
- Wdrożona w 2018
- Standard sektorowy
- Zatrzymane ryzyko: ponad 47 mln zł
- Platforma Blockchain:
- Odpowiedź na potrzebę trwałego nośnika
- Technologia Billon
- Efektywna publikacja dokumentów
Platforma Blockchain, z kolei, powstała jako innowacyjna odpowiedź na realne wyzwanie trwałego nośnika informacji w sektorze finansowym. BIK, po dogłębnej analizie dostępnych technologii, strategicznie wybrał rozwiązanie blockchain renomowanej firmy Billon. To nowoczesne rozwiązanie, w pełni spełniające rygorystyczne wymogi prawne trwałego nośnika, oferuje bankom niezwykle efektywny sposób publikacji dokumentów, a klientom intuicyjny i łatwy dostęp do nich poprzez dedykowany portal www.bik.pl. Platforma Blockchain ma realny potencjał do dynamicznego dalszego rozwoju i budowy kolejnych, zaawansowanych funkcji biznesowych, takich jak przyszłościowe zdalne podpisywanie umów i aktywne doręczanie ważnych dokumentów.
| Platforma | Cel | Technologia | Korzyści |
|---|---|---|---|
| Antyfraudowa | Przeciwdziałanie wyłudzeniom | Analityka danych, algorytmy | Bezpieczeństwo, redukcja ryzyka operacyjnego |
| Blockchain | Trwały nośnik informacji | Blockchain Billon | Efektywna publikacja dokumentów, dostępność |
„Platforma Blockchain to przyszłość bezpiecznej i trwałej wymiany informacji w sektorze finansowym.”
Cyberbezpieczeństwo i przyszłość BIK
W dynamicznie zmieniającym się kontekście rosnącej liczby transakcji realizowanych online, BIK strategicznie rozszerzył funkcjonalność Platformy Antyfraudowej o innowacyjny Cyber Fraud Detection System, skutecznie chroniący przed wyłudzeniami w szybko rozwijających się kanałach online. System ten, bazując na zaawansowanej analityce, wnikliwie analizuje około 160 parametrów urządzenia użytkownika, tworząc dodatkowy, wielowymiarowy profil bezpieczeństwa. BIK aktywnie planuje dalszy dynamiczny rozwój w kluczowym obszarze cyberbezpieczeństwa, m.in. poprzez strategiczne wdrożenie najnowocześniejszej pasywnej biometrii.
Dane: Cyber Fraud Detection System analizuje około 160 parametrów urządzenia użytkownika, zwiększając bezpieczeństwo transakcji online.
- Cyber Fraud Detection System
- Rozszerzenie Platformy Antyfraudowej, chroni przed wyłudzeniami online, analizuje ~160 parametrów urządzenia.
Agnieszka Szopa-Maziukiewicz, dyrektor zarządzająca IT w BIK, podkreśla, że BIK konsekwentnie staje się nowoczesną firmą technologiczną, ściśle koncentrującą się na strategicznych informacjach i efektywnym zarządzaniu danymi. Strategia firmy opiera się na zaawansowanej analityce danych, innowacyjnych usługach antyfraudowych i bezpieczeństwa oraz przełomowych, nowoczesnych technologiach. Strategiczna współpraca z Ubezpieczeniowym Funduszem Gwarancyjnym (UFG) otwiera zupełnie nowe możliwości skutecznego wykorzystania danych kredytowych w dynamicznie rozwijającym się sektorze ubezpieczeniowym.
| Kierunek rozwoju | Opis | Przykłady |
|---|---|---|
| Analityka Danych | Zaawansowana analiza danych kredytowych | Raporty, scoring, modele predykcyjne |
| Usługi Antyfraudowe i Bezpieczeństwa | Ochrona przed wyłudzeniami i cyberprzestępczością | Platforma Antyfraudowa, Cyber Fraud Detection |
| Innowacyjne Technologie | Wdrażanie nowoczesnych rozwiązań | Blockchain, biometria pasywna |
„Przyszłość BIK to firma technologiczna oparta na danych, analityce i innowacjach w bezpieczeństwie.”
Czynniki sukcesu transformacji BIK
- Ścisła współpraca IT z biznesem: Klucz do zrozumienia potrzeb i efektywnego wdrażania rozwiązań.
- Zaangażowanie zespołu ekspertów: Kompetentny zespół napędza innowacje i transformację.
- Zaufanie zarządu: Wsparcie zarządu umożliwia realizację ambitnych projektów.
Podsumowując, dyrektor Szopa-Maziukiewicz identyfikuje kilka kluczowych czynników spektakularnego sukcesu transformacji BIK: ścisłą współpracę IT z biznesem, pełne zaangażowanie doświadczonego zespołu ekspertów oraz strategiczne zaufanie zarządu. Te synergiczne elementy pozwoliły BIK stać się niekwestionowanym liderem innowacji w konkurencyjnym sektorze finansowym i skutecznie dostarczać nowoczesne rozwiązania, trafnie odpowiadające na realne wyzwania dynamicznej cyfrowej transformacji.
Podsumowanie: Kluczowe czynniki sukcesu BIK to współpraca IT-biznes, zaangażowanie zespołu i zaufanie zarządu, co uczyniło BIK liderem innowacji.
Weronika Sass-Brzozowska
| Kategoria Czynnika | Opis | |
|---|---|---|
| Współpraca i Zaangażowanie | Współpraca IT-Biznes | Ścisła integracja działów IT i biznesu |
| Zaangażowanie Zespołu | Aktywne uczestnictwo ekspertów | |
| Zaufanie Zarządu | Wsparcie strategicznych decyzji | |
„Synergia kluczowych czynników transformacji BIK to fundament sukcesu w cyfrowej erze.”
Dodaj komentarz